Foire aux questions

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Inscription / Connexion
A qui s’adresse Arkéa Lending Services ?

Arkéa Lending Services s’adresse :

  • Aux PME/ETI ayant un besoin de financement supérieur à 1M€. Elles doivent avoir au minimum 3 ans d’existence et un CA supérieur ou égal à 3M€.
  • Aux collectivités locales ayant besoin de financer leurs dépenses d’investissement, pour un montant supérieur à 1M€.
  • Aux investisseurs institutionnels (sociétés de gestion, assurances, mutuelles, instituts de prévoyance et autres institutions financières) souhaitant soutenir l’économie réelle. 
Comment puis-je m'inscrire ?

Inscrivez-vous dès maintenant sur Arkéa Lending Services. Il vous suffit de renseigner votre n° de SIRET, votre adresse mail, votre fonction et votre n° de téléphone, puis laissez-vous guider.


Guide Inscription Entreprises

Guide Inscription Secteur Public

Guide Inscription Prêteur

J'ai oublié mon mot de passe

Cliquez sur "Mot de passe oublié"' puis renseignez votre adresse mail afin de valider la demande de réinitialisation.

Comment modifier mon mot de passe ?

Depuis le sous-menu « Données personnelles » de votre Tableau de bord, cliquez sur "changer mon mot de passe". Il vous faudra renseigner l’ancien mot de passe.

Quels renseignements dois-je fournir lors de mon inscription ?

Lors de votre inscription, nous vous demandons:

  • de renseigner  vos informations personnelles (nom, prénom, email professionnel, mot de passe, fonction) ;
  • d’indiquer si vous êtes un investisseur ou un emprunteur ;
  • de nous communiquer votre numéro de SIRET.

Vous recevrez par la suite des notifications pour vous guider à travers la plateforme.

Utilisateur signataire
Quel est le rôle de l'utilisateur signataire ?

L’utilisateur signataire est la personne désignée pour signer les différents documents contractuels au cours du processus. Attention, il est nécessaire d’en désigner un et de prouver son lien avec la structure et ses pouvoirs au sein de celle-ci pour avancer dans le processus.

Il existe différents niveaux d’habilitations :

  • Niveau 1 : Consultant
    • Consultation de l’ensemble des pages du Tableau de bord de la personne morale pour laquelle l’utilisateur est inscrit.
  • Niveau 2 : Gestionnaire
    • Niveau de consultation (niveau 1) et de gestion du Tableau de bord
    • Chargement, pour le compte de la personne morale l’ayant habilité, des documents juridiques et financiers, ou de la bibliothèque contractuelle.
  • Niveau 3 : Signataire
    • Consultation (niveau 1)
    • Gestion (niveau 2)
    • Pouvoir de signature au nom et pour le compte de la personne morale l’ayant habilité.
Comment définir un utilisateur signataire ?

A partir de votre Tableau de bord, cliquez sur « Gérer les habilitations » et déclarez l’utilisateur signataire. Il vous est alors demandé de renseigner sa fonction et de charger son justificatif d’identité. L’utilisateur signataire doit être mentionné dans les pouvoirs ou dans le k-bis que vous allez charger sur la plateforme. 

Puis-je changer l'utilisateur signataire ?

Oui. Depuis votre Tableau de bord, cliquez sur « Gérer les habilitations » et accédez à l’espace « Les utilisateurs de ma structure ». Vous y retrouvez tous les utilisateurs de votre structure. Cliquez sur « Définir comme signataire » sur la ligne de l’utilisateur de votre choix.

Si vous souhaitez inviter une nouvelle personne, vous avez la possibilité de lui envoyer une invitation directement via la plateforme. Elle recevra un mail l'invitant renseigner son mot de passe pour finaliser son inscription sur Arkéa Lending Services. Il lui sera demandé de fournir un justificatif d'identité (CNI / passeport / carte de séjour en cours de validité), de prouver ses pouvoirs de signataire au sein de sa structure et de signer les Conditions Générales d’Utilisation et de Vente.


Puis-je définir plusieurs utilisateurs signataires ?

Non, mais vous avez toujours la possibilité de changer l’utilisateur signataire (cf question ci-dessus). 

Général
Qu'est-ce qu'un KYC ?

KYC signifie "Know Your Customer" et désigne les procédures d'identification et de connaissance client. Dans le secteur bancaire, les procédures de KYC sont essentiellement mises en place pour obéir à des contraintes réglementaires et prudentielles de lutte contre la fraude, le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.

Comment fonctionne la signature électronique ?

Depuis la page « Données personnelles » accessible depuis votre Tableau de bord,  renseignez votre numéro de téléphone portable et cochez la case "Je souhaite utiliser le service de signature électronique". Vous recevrez un code par SMS lors de la signature des différents documents.

Je ne souhaite pas utiliser la signature électronique.

Vous pouvez signer vos documents manuellement et nous les renvoyer par voie postale à l'adresse suivante :

Arkéa Lending Services
118, avenue des Champs-Elysées
75008 Paris

Ou nous les retourner par mail à contact.als@arkea.com.

Dès réception, vous serez averti par mail de leur enregistrement dans votre espace personnel.

Qui peut déposer une demande de financement sur ALS ?

Les PME/ETI ayant un besoin de financement supérieur à 1M€, ayant au moins 3 ans d’existence et un chiffre d’affaires supérieur à 3M€. Attention, elles sont soumises à un test d’éligibilité auprès de nos équipes.

Une collectivité locale ayant besoin de financer ses dépenses d'investissement pour un montant d'au moins 1M€.

Tout autre acteur du secteur public ayant un besoin de financement d'au moins 1M€. 

Quels sont les critères d’exclusion de notre application d’éligibilité ?

- Dernières années de capitaux propres négatives

- 2 dernières années d'ebitda négatives

- Capitaux propres négatifs et ebitda négatif l'année précédente

- Croissance des ventes l'an dernier <-25% et flux de trésorerie / ventes <15%

- Dépenses financières de l'année précédente> Ebit

- Dette de l'année Précédente > trésorerie * 5

Qu’est-ce que le Tableau de bord ?

Le Tableau de bord correspond au menu à gauche de votre écran lorsque vous êtes connecté. C’est à partir de ce menu que vous pouvez accéder aux différentes pages de la plateforme.  

Où puis-je retrouver les documents que j'ai signé ?

Vous pouvez consulter et télécharger tous vos documents signés depuis le sous-menu « Documents contractuels » accessible depuis votre Tableau de bord. 

Pendant combien de temps une demande de financement est-elle accessible aux prêteurs?

Lorsque vous faites une nouvelle demande de financement, vous avez la possibilité de déterminer une date d’ouverture et une date de clôture de l’opération. La durée pendant laquelle votre demande est accessible aux prêteurs est donc directement déterminée par l’emprunteur. Celle-ci peut être raccourcie ou allongée en fonction de vos besoins.

Questions pour les emprunteurs
Quelles informations renseigner pour sa demande de financement ?

Il est nécessaire de renseigner les caractéristiques financières de votre demande (montant, type de taux, périodicité, type d’amortissement et durée). Il est possible de définir plusieurs scénarios, sur lesquels les prêteurs pourront se positionner.

Comment publier ma demande de financement ?

Afin que votre demande de financement soit publiée, il faut préalablement : 

  • charger les documents de votre organisation ;
  • définir un utilisateur signataire et charger ses documents justificatifs ;
  • signer nos Conditions Générales d'Utilisation et de Vente ;
  • signer le mandat de recherche de financement.
Puis-je modifier une opération à venir ?

Oui. Une opération à venir peut être modifiée jusqu’à la signature du mandat de recherche et publication. Depuis votre tableau de bord, accédez au menu « Opérations » puis cliquez sur « Modifier ma demande » pour l’opération concernée. 

Puis-je modifier une opération en cours ?

Non, une fois le mandat de recherche de financement signé et votre demande de financement publiée, il n’est plus possible de la modifier. 

Comment gérer mes demandes d'accès ?

Accédez à la liste de vos prêteurs depuis la page « Prêteurs » accessible depuis vote Tableau de bord. Vous pouvez alors accepter ou refuser l’accès des prêteurs à vos informations. 

Puis-je inviter un prêteur à rejoindre mon projet ?

Oui. Accédez à la liste de vos prêteurs depuis la page « Prêteurs » accessible depuis vote Tableau de bord. Vous pouvez « Envoyer une invitation » en saisissant l’e-mail de la personne que vous souhaitez inviter. Cette dernière devra créer un compte et aura directement accès aux détails de votre projet.

Puis-je retirer l’accès d’un prêteur à mes informations ?

Oui. Accédez à la liste de vos prêteurs depuis la page « Prêteurs » accessible depuis vote Tableau de bord. Cliquez sur « refuser » afin de désinscrire l’un ou plusieurs de vos prêteurs. Attention, vos documents juridiques et financiers ont pu être téléchargés le temps de leur accès. Les propositions commerciales éventuellement faites sur votre projet seront supprimées.

Est-il possible de rendre anonyme un projet ?

Oui. Les emprunteurs peuvent demander à ce que leurs projets soient publiés de manière anonyme.Les informations sur l’entreprises ne seront révélées qu’après la validation de la demande d’accès.  

Questions pour les prêteurs
Quand puis-je faire une proposition commerciale ?

Afin de faire une proposition à un emprunteur, vous devez préalablement ; 

  • charger les documents de votre organisation ;
  • définir un utilisateur signataire et charger les documents justificatifs ;
  • charger vos modèles de proposition commerciale et de contrat de prêt ;
  • signer nos Conditions Générales d’Utilisation et de Vente.
Comment puis-je avoir accès aux éléments financiers et aux caractéristiques du financement d’une opération ?

Vous devez d’abord demander accès aux informations de l’emprunteur. Lorsque vous êtes sur la page d'une opération, cliquez sur "Demander accès".

Une fois votre accès autorisé, vous pouvez consulter les caractéristiques du financement et télécharger les documents de l’emprunteur mis à disposition dans l’onglet « Documents ».

Y a-t-il un délai de rétractation ?

Dans le cas d'une proposition ferme, il n'existe pas de délai de rétractation. 

Dans le cas où une proposition serait non ferme, il est possible de la retirer à tout moment.

Les propositions faites aux prêteurs doivent-elle être fermes ?

Vous avez le choix de faire une proposition commerciale ferme ou non et de l'indiquer en cochant une case lors de la rédaction de votre proposition.

Lorsqu'une proposition commerciale est ferme, c'est-à-dire qu'elle a été validée par votre comité de crédit, l'acceptation de cette dernière par l'emprunteur déclenche le processus d'édition des documents contractuels.

Lorsqu'une proposition commerciale n'est pas ferme, c'est-à-dire que les conditions proposées restent sous réserve de l'accord de votre comité de crédit, vous aurez un délai défini pour confirmer votre proposition et discuter avec l'emprunteur sur les modalités contractuelles. Si la proposition commerciale devient ferme, le processus d'édition des documents contractuels se déclenche après accord des deux parties. 

Informations légales
Conditions générales d'utilisation et de vente

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